Ententes de service
Les bases d’une collaboration fructueuse
La relation d’affaires entre la Caisse et chacun de ses déposants est définie dans une entente de service. Celle-ci établit :
- les fonctions et les responsabilités de la Caisse à titre de gestionnaire de fonds;
- les responsabilités du déposant à l’égard de l’élaboration de sa politique de placement.
Les responsabilités de la Caisse :
Gestion de fonds
- Investir les fonds reçus en recherchant le rendement optimal, conformément à la politique de placement de chaque déposant.
- Effectuer de la recherche en vue de déceler les occasions d’investissement intéressantes sur les marchés.
- Concevoir et proposer des nouveaux produits d’investissement afin de mieux répondre aux besoins des déposants.
Services-conseils
- Offrir des services-conseils pour l’élaboration et la révision de la politique de placement de chaque déposant, en tenant compte de ses objectifs de rendement et de sa tolérance au risque.
- Effectuer des simulations de répartition des fonds dans divers types d’investissement en vue d’optimiser le portefeuille de référence des déposants.
- Préparer des analyses économiques et financières et fournir des prévisions de rendement et de risque pour chaque type d’investissement.
- Offrir des séances d’information et de formation sur l’investissement, de même que sur les activités de la Caisse.
Reddition de comptes
- Soumettre des rapports mensuels qui font état du rendement obtenu, de sa provenance, de la valeur ajoutée par rapport aux indices de référence et du risque assumé.
- Émettre des certificats de conformité attestant le respect, d’une part, des politiques de placement et, d’autre part, des politiques d’investissement en conformité avec la politique de gestion intégrée des risques.
Les responsabilités du déposant :
- Établir sa politique de placement en collaboration avec la Caisse, en tenant compte de ses engagements financiers à long terme et du niveau de risque qu’il est prêt à assumer pour les investissements faits par la Caisse.
- Communiquer sa politique de placement et, s’il y a lieu, ses mises à jour à la Caisse.